Fraudes, criptomonedas y terrorismo: así crecen las redes para mover dinero ilícito

Las redes financieras informales utilizadas para mover dinero de origen ilícito ya representan un problema de alcance internacional, advirtió el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). El organismo señaló que estos mecanismos han dejado de estar vinculados únicamente con actividades delictivas tradicionales y ahora son aprovechados para trasladar recursos provenientes de fraudes, ciberdelitos, terrorismo y otras formas de delincuencia organizada.

El GAFI explicó que sistemas como el hawala permiten realizar transferencias mediante intermediarios sin recurrir directamente a instituciones financieras reguladas, lo que dificulta el rastreo de los recursos. A esta situación se suma la participación de profesionales como abogados, contadores, auditores, consultores y agentes inmobiliarios, además del uso de criptomonedas, fintech, comunicaciones cifradas y herramientas de anonimato. Según el organismo, esta combinación ha vuelto a las redes clandestinas más sofisticadas, rápidas y difíciles de detectar, por lo que pidió a gobiernos y empresas fortalecer sus controles contra el lavado de dinero.