Cada año, FGR abre 300 investigaciones por lavado de dinero en México
Autoridades ministeriales encabezadas por la Fiscalía General de la República aperturan, en promedio, más de 300 investigaciones al año por el delito de lavado de dinero en México.
Entre 2014, fecha en que comenzó funciones el nuevo Sistema Penal Acusatorio, a finales de 2023 (última fecha con datos proporcionados por la FGR respecto al tema), la Fiscalía acumuló 3 mil 121 carpetas de investigación por lavado de dinero.
En promedio, en ese periodo, cada año se aperturaron poco más de 300 investigaciones penales por este delito, contenido en el artículo 400 Bis del Código Penal Federal.
“Lavar dinero en esencia es hacer que el dinero sucio (proveniente de delitos) parezca dinero limpio. Tal vez alguien se dedica a actividades ilegales como vender cosas robadas, traficar con droga, traficar con personas, etcétera, y el dinero que obtiene, lo obtiene en efectivo y como está en efectivo y no tiene como demostrar de donde vino, pues no lo puede meter a los bancos y usarlo para sus tarjetas de crédito y comprar coches y casas”, explica Michel Levien, especialista en antilavado de dinero y anticorrupción.
“¿Cómo hacen esto? Hay muchísimas tipologías. Puede ser que utilicen negocios de efectivo, tal vez yo tengo un sitio de taxis o tengo un negocio de máquinas de lavar ropa, cosas de ese tipo, cosas que utilizan mucho efectivo, a menudo utilizan las caridades, las fundaciones que reciben donativos en efectivo, etcétera, y entonces pues yo simplemente tengo que declarar pues recibí esta cantidad de dinero en efectivo, que no sea cierto y ahí puedo ir mezclando el dinero limpio con el dinero sucio y entonces ya se puede empezar a integrar poco a poco al sistema financiero para poder utilizarse y que parezca que viene de actividades legales y correctas”, agrega Levien.
De acuerdo con datos de la FGR vía una solicitud de transparencia con folio 330024623003212, hasta finales de 2023 la entidad donde se iniciaron más carpetas por lavado fue la CDMX (con mil 050), seguido del Estado de México (237), Sonora (218), Jalisco, Quintana Roo y Nuevo León.
El pasado miércoles 25 de junio, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos emitió una alerta contra tres bancos con sede en México por su posible complicidad para lavar dinero proveniente del crimen organizado.
CIBanco, Intercom y Vector Casa de Bolsa fueron las tres instituciones financieras señaladas, e inclusive en el caso de Vector el Tesoro detalló que lavaron dinero del Cártel de Sinaloa y Cártel del Golfo, así como auxiliar a lavar recursos del exsecretario de seguridad em México —y ahora sentenciado en Estados Unidos— Genaro García Luna.
De acuerdo con Michel Levien, el lavado de dinero no es algo nuevo para bancos mexicanos; sin embargo, es una de las primeras veces que se acusa de complicidad a bancos:
“Es algo que siempre suena escandaloso y no es tan escandaloso. A todos los bancos de México y a todos los bancos del mundo los usan para lavar dinero. En todas las instituciones financieras hay lavado de dinero. Suena terrible porque esto no debería suceder, pero no es tan escandaloso como suena porque esto siempre debe pasar como víctima, deben ser goles que les meten a los bancos a pesar de que hagan toda su chamba de prevención, de integridad preventiva para que esto nunca suceda”, señala Levien.
“Cuando utilizan un banco o una casa de bolsa para lavar dinero, qué triste que pase, pero si va a suceder, debe ser como víctima. Pero nunca debe ser como una decisión sistémica, una decisión de política empresarial, de vamos a ayudar a estas personas, a las organizaciones criminales, a esconder su dinero y a violar la ley”, acusa el especialista.
La presidenta Claudia Sheinbaum ha rechazado las acusaciones del Departamento del Tesoro sobre presunto lavado de dinero vinculado al narcotráfico por parte de CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa.
En su conferencia del 26 de junio de 2025, afirmó que no hay pruebas concretas: “No hay ninguna prueba, son dichos”. Exigió evidencia específica, señalando que la información recibida es “muy general”.
También informó que la UIF y la CNBV investigaron y solo hallaron “faltas administrativas”, no lavado de dinero y afirmó que, de haber evidencia, se actuará penalmente.
Nota de origen: https://oem.com.mx/elsoldemexico/finanzas/cada-ano-fgr-abre-en-promedio-300-investigaciones-por-lavado-de-dinero-en-mexico-24485620
