Remesas y giros transfronterizos entran en “zona roja” en Estados Unidos
El gobierno de Estados Unidos emitió una advertencia dirigida a empresas que envían o reciben dinero, pidiéndoles endurecer sus filtros para identificar y reportar movimientos “inusuales” en transferencias entre ese país y México, especialmente cuando involucren a personas que no cuentan con estatus migratorio regular. La medida incluye el monitoreo de remesas.
La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), parte del Departamento del Tesoro, señaló que en los últimos años se ha registrado un flujo muy alto de envíos internacionales de dinero desde territorio estadounidense, lo que —afirmó— ha motivado acciones adicionales para alertar sobre posibles riesgos en operaciones transfronterizas.
La directriz establece que las empresas transmisoras deben generar un reporte de actividad sospechosa en cualquier movimiento igual o superior a 2 mil dólares cuando existan indicios de que los fondos podrían estar vinculados con violaciones a la ley, como ingresos obtenidos mediante trabajos no autorizados o actividades ilícitas.
El Tesoro explicó que esta advertencia forma parte de una estrategia más amplia para evitar que el sistema financiero estadounidense sea utilizado para mover dinero de origen ilegal hacia otros países. También recordó que los riesgos asociados al lavado de dinero o al financiamiento ilícito varían según el volumen de transacciones, su frecuencia y las regiones donde se originan o reciben los fondos.
Aunque la advertencia no está dirigida exclusivamente a las remesas, FinCEN pidió reforzar su vigilancia, argumentando que delincuentes han tratado de usar estos envíos para ocultar dinero ligado al terrorismo, al narcotráfico u otras operaciones criminales. No obstante, reconoció que las remesas son legítimas y representan un apoyo económico fundamental para millones de familias. Datos oficiales indican que en 2024 los migrantes que viven en Estados Unidos enviaron más de 72 mil millones de dólares al extranjero.
La dependencia recordó que este año ha implementado medidas adicionales para limitar el financiamiento de cárteles mexicanos —catalogados como organizaciones terroristas extranjeras por Washington—, como órdenes de vigilancia especial en zonas de Arizona, California y Texas. También ha emitido alertas sobre tráfico de efectivo, esquemas de contrabando en la frontera y el uso de redes internacionales dedicadas al lavado de dinero, incluidas varias con presencia en México.
